为落实国家金融监督管理总局辽宁监管局统一部署，有效提升社会公众对非法金融活动的防范意识和能力，新华保险辽宁分公司将于6月全面开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的“2025年防范非法金融活动宣传月”活动，通过加强涉非风险提示、典型案例警示、防非技巧展示等方式，持续扩大“防非”声量，再掀“防非”宣传高潮。

活动期间，新华保险辽宁分公司将重点聚焦案件高发领域，解析非法金融活动套路话术，以及开展非法金融活动的模式手段等，加强风险预警提示。

一、案例简介

李阿姨退休后手头有30万元积蓄，一直想找一个安全的投资渠道。某天，她在小区活动中接触到一家“养老服务公司”，对方宣称正在建设高档养老公寓，投资者不仅能优先入住，还能享受年化15%的高额回报。工作人员还展示了伪造的政府文件和名人合影，并组织参观了未完工的“示范性养老公寓”。李阿姨被吸引，分两次投入了全部积蓄。然而，一年后养老公寓建设停滞，公司人员失联，李阿姨才发现自己被骗。

二、案例分析

01高额回报的诱惑

不法分子通常以“高收益低风险”为诱饵，承诺远超市场合理水平的回报率，如15%甚至更高的年化利率。这种“天上掉馅饼”的承诺，往往让老年人难以抗拒。

02虚假宣传与伪装

为了增加可信度，骗子会伪造政府文件、名人合影、虚假项目等，甚至组织实地考察。他们还会利用老年人对互联网金融认知不足的弱点，打着“区块链”“虚拟货币”等新兴概念的旗号实施诈骗。

03情感营销与小恩小惠

不法分子通过举办健康讲座、免费体检、赠送礼品等活动，拉近与老年人的关系，降低其警惕性。他们会利用老年人的情感需求，甚至发展“黄昏恋”骗局，骗取钱财。

04庞氏骗局的运作

这些骗局往往采用“庞氏骗局”的模式，利用后续投资者的资金支付前期利息，维持骗局的表象。一旦新资金流入减少，资金链断裂，骗局就会曝光。

三、消费风险提示

1、验证资质“三必查”

查公司：登录“国家企业信用信息公示系统”，核实企业注册信息及经营范围。

查产品：通过国家金融监督管理总局官网查询理财产品备案情况。

查账户：拒绝向个人账户转账，正规投资需通过银行对公账户交易。

2、“高收益”要警惕

国家金融监督管理总局警示：年化收益率超过6%需警惕，超过8%大概率是骗局。

任何承诺“保本保息”“稳赚不赔”的理财项目均涉嫌违规。

3、家庭联防，子女“四多”

多沟通：定期了解父母消费和投资动向，科普新型诈骗手法。

多核实：帮助父母查验投资机构资质，陪同签署重要合同。

多提醒：要向陌生人转账，先和子女商量。

多关注：留意父母是否突然热衷参加“讲座”、家中出现不明宣传材料。