近些年来，寿险个险渠道的人才转型话题始终受到行业关注。不同于过往大进大出的粗放式经营方式，发展高效、专业的人才队伍已经逐渐成为行业共识。

近日平安人寿辽宁分公司举办CIS大型招聘会，现场发布了最新的财富康养规划师培养计划，在人才策略、培训体系、社会公益等领域都进行全新定义，为代 理人高质转型和行业发展，提供了重要的参考价值。

人才策略——增量做精，存量做强，团队做优

在增量端，平安人寿坚定以优增优，把控入口质量，增养一体，配套多元职业生涯发展体系，护航个人绩优、专业成长、组织发展。在存量端，平安人寿则按梯队分类经营，实现人才向上跃迁，队伍结构优化、人均收入增长。此外，还搭建了三好五星经营体系赋能部课团队高质经营，通过基本法升级引导团队精兵化发展。

过去，寿险公司往往通过大量的增员让队伍成长，但“人海战术”在现阶段早已失效，做增量不再容易。当下的策略是在增量上要做得更精，把队伍的品质和质量提升，从入口端就要严格把控，把队伍养好

在存量方面，队伍的产能和服务能力需重点提升。平安人寿也结合当下行业发展实际和监管部门的要求，采取了队伍分群经营的方式，将代 理人划分为准绩优FVP、高绩优QVP、顶尖绩优MVP，对不同人群定位采取不同的经营策略。

平安率先在业内开启转型，队伍的转型确实是比较漫长的过程，但从现阶段来看，平安有着长足的进步。在代 理人的素质方面，可以直接量化的是学历。在新增人力中，大专学历占比达到六成左右，占比提升明显。在绩效上，2023年，平安人寿代 理人人均产能同比大幅提升，新人、老人产能均同比大幅改善。在品质上，新人三转率连续三年呈两位数提升，客户保费继续率也在持续提升。

因时制宜，财富康养保险规划师培养计划

大部分人的认知中，对保险代 理人有着固有的刻板印象，认为代 理人不过保险销售，不仅工作内容单一，市场容量也较为有限。

事实上，在我国经济发展与人口结构变迁的时代特点下，保险从功能较为单纯的风险保障产品，逐渐向客户的全生命周期管理服务和风险保障不断转变。

特别是在多层次保障体系、金融强国、健康中国、老龄化等大背景下，保险在应对社会加速老龄化、构建多层次民生保障及养老保障体系的作用被寄予厚望。保险将承担起万亿级的健康险市场和十万亿级的养老缺口，真正成为新时代国民经济的社会稳定器。

在康养生态资源的全面布局下，代 理人不再是纯粹地销售保险产品，而是成为客户健康与财富的专业顾问，提供健康、养老、财务规划、资产配置等各个方面的咨询及服务。在这样的背景下，平安人寿顺应时代发展，适配了硬件、软件的优势资源。

首先硬件层面，平安集团在综合金融+医疗养老领域已有广泛布局。根据平安的年报，2.32亿的个人客户中有近64%的客户同时使用了医疗养老生态圈提供的服务，年度健康险保费超1400亿，面世两年的居家养老服务，客户超过10万人，4个高品质康养社区落地，收购北大医疗、医疗网络几乎覆盖国内所有二级以上医院。

软件层面：平安人寿还携手清华大学、北京大学两所国内顶尖高校，升级打造了颇具含金量的“平安人寿财富康养保险规划师”培养项目，不仅有知名教授领衔教研，还有行业专家深度参与，涵盖投资、法律、税务、医学、养老等多个领域，助力保险代 理人成为真正的“财富康养保险规划师”。

除了各项专业领域的培训，平安还高度重视人才的职涯发展，平安为代 理人提供两条长线发展路线。一条聚焦个人成长绩优路线，成长过程中提供专属星河教练1V1辅导，并匹配行业领先PSTC销售技术助力展业技能提升；另一条则是组织发展路线。成长过程提供了龙计划晋升体系、平安大学游学等提升个人团队领导能力的培训平台，同时匹配了行业竞争力的薪酬体系，规定时间内达标相应标准可最高获取130万津贴的奖励支持，为广大优秀求职者提供施展个人才华的机会与平台。

社会公益——保险代 理人不忘初心的社会责任

近些年，不少险企代 理人渠道逐步从“人海战术”转向“精英战术”，但当下代 理人依旧面对不被社会认可、缺乏职业尊严的现实，这就需要培育保险慈善文化，帮助代 理人进一步体现自身价值，提升代 理人社会地位和职业荣誉感。

在平安集团，很多代 理人都有两重身份——既是平安人，也是志愿者。依托中国平安构建的公益生态和公益模式，平安代 理人可以参与到扶弱助残、扶老爱幼、卫生健康等志愿服务中，为推动关爱健康志愿服务贡献个人力量。目前，在平安公益平台上注册成为志愿者的员工和代 理人已达到了57万人。

平安人寿辽宁分公司的代 理人张雪、翟晓芳正是这57万中的一员。她们有一个共同的身份——平安人寿橙心守护公益社团志愿者。她们在命悬一线的危急时刻挺身而出，运用所学的专业急救知识，为抢救生命赢得宝贵时间，为患者点燃生的希望，获评中国平安"见义勇为"荣誉称号。

张雪—— AHA国际救护员证书

2023年8月，张雪带孩子参加兴趣班活动时，遇到兴趣班的老师突发疾病倒地，情况危急。张雪紧急疏散人群，果断上前运用心肺复苏法施救，为后续治疗争取到了宝贵时间，随后协助120和家属全程陪同到医院检查，随后老师身体逐步恢复平稳。

翟晓芳——AHA国际救护员证书&AHA种子导师证书

2021年10月31日，翟晓芳在超市购物时，发现有孩子吃东西卡住导致面色发紫呼吸不畅，孩子家长却将孩子倒立并使劲摇晃，情况十分危急。翟晓芳随即上前表明自己的救护员身份，紧急从一位男士手中接过孩子，通过海姆立克急救法冲击孩子腹部，终于协助孩子吐出了卡在喉部的圆糖球。随后陪同孩子一家人到当地医院，经检查孩子身体特征无问题，医生称赞现场救命措施及时。

截至2023年底，平安人寿辽宁分公司橙心守护公益社团已培养AHA救护员种子讲师8名，AHA初级救护员讲师47人，在精进保险本职专业之外，积极投身社会公益事业，持续输出公益力量，守护人民美好幸福生活。